Il fondatore di Mugai-ryu, Tsuji Gettan Sukemochi (conosciuto anche come Heinai) nacque nel 1648 in quella che è ora la Prefettura di Shiga .
All'età di 13 anni andò a Kyoto per studiare Yamaguchiryu kenjutsu.
A 26 anni aprì una scuola di Yamaguchiryu nel 9° settore di Kojimachi a Edo (la vecchia Tokyo).
Tsuji capì subito l'importanza dell'educazione spirituale e perciò iniziò a studiare Zen e filosofia cinese sotto il monaco Sekitan al tempio di Azabu Kyukoji.
Quando il monaco Sekitan morì, egli continuò la pratica Zen sotto il secondo monaco capo Shinshu e all'età di 45 anni raggiunse l'illuminazione.
Gettan Sukemochi fondò il Mugairyu nel 1693. Nella scelta del nome "mugai" trasse ispirazione da una poesia scritta dell'anziano Sekitan per lui:

Ippo jitsu mugai


Kenkon ichijoo e


Suimo masani mitsuni osamu


Dochaku sureba hikari kiyoshi


Proprio per i suoi 20 anni di studi spirituali, Gettan era conosciuto non solo come un maestro di spada, ma anche come un filosofo Zen illuminato e studioso. Al tempio di Kyukoji era spesso in contatto con numerosi potenti signori dell'epoca, compreso Sakai Kageyu Tadataka, signore di Ogasawara Sado e leader del clan Umayabashi, e con Yamanouchi Toyomasa leader del clan Tosa.
Poichè la casa di Gettan venne distrutta negli incendi di Edo del 1695, non si conosce il numero esatto dei suoi allievi, ma si sa che nei 14 anni che vanno dal 1696 al 1710 tra i suoi studenti si annoveravano 32 casate dei maggiori signori, 156 allievi di alto lignaggio e altri 930 studenti.

Quando Gettan aveva 61 anni, per volere di Lord Sakai, venne invitato a dimostrare la sua arte davanti al quinto shogun Tsunakichi, ma sfortunatamente quest'ultimo morì prima che Gettan avesse la sua udienza; ma comunque a quel tempo per un maestro di spada che non facesse parte dell'esercito l'essere invitato alla presenza dello shogun era un riconoscimento incredibile.

Come maestro di spada e studioso Zen, Gettan era convinto che la spada e lo Zen fossero inseparabili, come spiegò nel suo scritto “ Mugai Shinden Kenpo Ketsu ”sul vero significato di Mugairyu. Chiunque volesse imparare Mugairyu doveva diventare uno studente avanzato di Zen prima che Gettan gli insegnasse la spada. Probabilmente questa è stata la regola fino al periodo Meiji.
E così, senza aver avuto mai una famiglia, nel 1728 all'età di 79 anni Gettan morì mentre era in meditazione profonda, nello stesso giorno e stesso mese nei quali era mancato il monaco Sekitan.

Mugairyu iaideriva direttamente da Jikyoryu. Gettan studiò Jikyoryu sotto il maestro Taga Jikyosai Morimasa. Poichè quest'ultimo non aveva un suo pupillo che continuasse a tramandare i suoi insegnamenti, Gettan li portò dentro Mugairyu piuttosto che lasciare che andassero perduti.

Mugai-ryu Iaido